Версия для слабовидящих
Уточнены правила внутреннего контроля по противодействию незаконным финансовым операциям Печать Email
Правовые новости
27.06.2014

26 июня 2014

Правительство РФ своим постановлением от 21 июня 2014 г. № 577 скорректировало требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций). Документ разработан Росфинмониторингом в целях реализации Федерального закона от 28 июня 2013 г. № 134-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям".

В частности, предусмотрена обязанность организаций и индивидуальных предпринимателей включать в правила внутреннего контроля дополнительные программы:

  • по изучению клиента при приеме на обслуживание и дальнейшем обслуживании. Программа изучения клиента предусматривает проведение мероприятий, направленных на получение информации о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений клиентов с организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, определение целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов – его оценки, основывающейся на общедоступной информации;
  • о порядке действий в случае отказа в выполнении указания клиента о совершении операции. В такую программу включается перечень оснований отказа. Организация и индивидуальный предприниматель должны предусмотреть в правилах внутреннего контроля порядок дальнейших действий в отношении клиента в случае отказа от выполнения его распоряжения о совершении операции;
  • по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества. В такой программе предусматриваются: порядок и периодичность проведения мероприятий по проверке наличия или отсутствия сведений о причастности клиентов, их представителей, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца к экстремистской деятельности или терроризму; порядок взаимодействия с лицами, в отношении которых должны быть применены меры по замораживанию денежных средств и иного имущества; порядок выплаты ежемесячного гуманитарного пособия за счет замороженных средств или имущества; информирование о мерах, принятых Росфинмониторингом.

В свою очередь, в программу выявления операций будет включаться перечень критериев и признаков, указывающих на необычный характер сделки, для выявления операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, исходя из характера, масштаба и основных направлений деятельности организации, индивидуального предпринимателя и их клиентов. При этом, решение о признании операции клиента подозрительной будет приниматься организацией или индивидуальным предпринимателем на основании информации о финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положении и деловой репутации клиента, характеризующей его статус, статус его представителя и или выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца.

Напомним, что в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" правила внутреннего контроля разрабатываются организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом. Права и обязанности по разработке таких правил распространяются также на индивидуальных предпринимателей, являющихся страховыми брокерами, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, а также оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.

Также внесено изменение в постановление Правительства РФ от 27 января 2014 г. № 58 "Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы" в части исключения ломбардов из перечня организаций, подлежащих постановке на учет в территориальных органах Росфинмониторинга. Теперь органом, контролирующим деятельность ломбардов, станет Банк России.

Правила внутреннего контроля подлежат приведению в соответствие с постановлением организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций), и индивидуальными предпринимателями в течение 30 дней со дня вступления его в силу.

Как отмечается в правительственной справке к документу, внесенные изменения направлены на исполнение РФ обязательств, принятых перед международными организациями, в частности, по имплементации в российское законодательство новых рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег.

Источник - http://www.garant.ru/news/550124/

 
Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта Карта сайта